Conversations sur le patrimoine

Une série de balados qui présente des discussions sur les stratégies pour la prospérité à long terme

Conversations sur le patrimoine est une série de balados visant à aider les Canadiens à naviguer dans les méandres du patrimoine grâce à une approche multidimensionnelle de la planification et de la gestion du patrimoine (en anglais seulement).

L’animatrice Sarah Widmeyer, Stratégies de gestion du patrimoine chez Patrimoine Richardson, s’entretient franchement avec divers experts, à l’interne et à l’externe, et pose des questions clés qui permettent d’obtenir des renseignements utiles sur les questions de planification du patrimoine. Les sujets abordés vont des questions familiales multigénérationnelles aux sujets liés à l’investissement. Ces conversations en baladodiffusion visent à lancer vos propres discussions - tant avec vos proches qu’avec un Conseiller - pour vous aider à protéger et à faire fructifier votre patrimoine.

Vous souhaitez en savoir plus sur ces sujets critiques ou accéder à des informations connexes?

Visitez notre ressource en ligne perspectives, qui est régulièrement mise à jour avec des informations utiles. Vous pouvez toujours communiquer avec votre Conseiller Patrimoine Richardson qui se fera un plaisir de répondre à vos questions.

La retraite repensée

Dans cet épisode de Conversations sur le patrimoine, l'animatrice Sarah Widmeyer s'entretient avec l'auteure et travailleuse sociale Amy D'Aprix, qui offre depuis plus de 30 ans des conseils pratiques et professionnels sur les transitions de vie. La Dre Amy présente la retraite comme un voyage en plusieurs chapitres et suggère de réfléchir à ce qui donne un but, un sens et un lien à votre vie maintenant, tout en regardant vers l'avenir.

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Vous avez créé une entreprise extraordinaire – et maintenant?

Dans cet épisode, Sarah Widmeyer s’entretient avec John Warrillow, fondateur du Value Builder System et auteur d’une trilogie de livres destinés aux propriétaires d’entreprises, au sujet des entrepreneurs qui réussissent et des facteurs qui peuvent conduire à une sortie en douceur et lucrative. Écoutez ici.

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Willing Wisdom

Les femmes redéfinissent la gestion de patrimoine

Dans cet épisode de Conversations sur le patrimoine, l’animatrice Sarah Widmeyer discute avec Tom Deans, un expert intergénérationnel de la richesse, de l’importance de rédiger un testament et d’impliquer sa famille dans le processus afin d’éliminer la peur de sa rédaction.

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Les femmes et la richesse cérébrale

Les femmes redéfinissent la gestion de patrimoine

Dans cet épisode de Conversations sur le patrimoine, l’animatrice Sarah Widmeyer discute avec la Dre Nasreen Khatri de l’importance de la santé cérébrale, en particulier pendant une pandémie, et de la façon dont la santé du cerveau est directement liée à la richesse cérébrale.

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Primes d’illiquidité et catégories d’actifs privés

Les femmes redéfinissent la gestion de patrimoine

Dans cet épisode de Conversations sur le patrimoine, l’animatrice Sarah Widmeyer discute avec Romain Marguet, vice-président des placements non traditionnels chez Patrimoine Richardson, sur la façon dont l’investissement dans des catégories d’actifs alternatifs comme l’immobilier, la dette privée et le capital-investissement peut offrir des possibilités de primes d’illiquidité et ajouter de la valeur à votre portefeuille.

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Établissement d’objectifs financiers

Les femmes redéfinissent la gestion de patrimoine

Dans cet épisode de Conversations sur le patrimoine, l’animatrice Sarah Widmeyer s’entretient avec deux membres de l’équipe de Planification fiscale et successorale chez Patrimoine Richardson, Maureen Glenn et Pascal Alonzo, sur l’importance de déterminer ses objectifs financiers. Pour se préparer à la retraite, il est essentiel de comprendre comment atteindre vos objectifs financiers.

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Avantages de travailler avec un gestionnaire de portefeuille

Les femmes redéfinissent la gestion de patrimoine

Dans cet épisode de Conversations sur le patrimoine, l’animatrice Sarah Widmeyer s’entretient avec trois conseillers chez Patrimoine Richardson : Valerie Wowryk, Marc Dalpé et Rob Panes au sujet des avantages de travailler avec un gestionnaire de portefeuille. C’est une excellente occasion de comprendre pourquoi il est primordial de comprendre votre client et d’avoir une stratégie qui répond à ses objectifs actuels et futurs.

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Stratégies fiscales pour les retraités migrateurs

Les femmes redéfinissent la gestion de patrimoine

Dans cet épisode de Conversations sur le patrimoine, l’animatrice Sarah Widmeyer s’entretient avec Sean Hsu, spécialiste fiscal principal chez Patrimoine Richardson, au sujet des retraités migrateurs canadiens et de leurs obligations fiscales aux États-Unis. Sean nous explique que si vous passez de longues périodes à vivre aux États-Unis, il est important de comptabiliser vos jours sur place. C'est parce qu’au cours d’un certain nombre de jours, vous devrez payer des impôts américains, même si vous n’êtes pas citoyen américain. Mais il y a plusieurs façons de surmonter votre présomption de résidence en vertu de ce qu’on appelle le critère de présence substantielle.

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Habiliter les gens à travers les transitions de la vie

Les femmes redéfinissent la gestion de patrimoine

Dans cet épisode de Conversations sur la patrimoine, l’animatrice Sarah Widmeyer s’entretient avec la Dre Amy D’Aprix, auteure de « Empowering People Through Life's Transitions ». La Dre Amy explique comment la planification des étapes financières et de la vie peut nous aider à créer de la résilience et à prévenir les crises pendant les transitions de vie. Pour assurer une transition harmonieuse et prospère, nous devons être proactifs et renforcer notre potentiel de résilience.

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Transition d’une entreprise familiale

Les femmes redéfinissent la gestion de patrimoine

Dans cet épisode, Sarah Widmeyer s’entretient avec Tom Dean, auteur de « Every Family's Business ». Tom souligne qu'il est impossible de séparer la famille et les affaires et souligne l’importance de parler ouvertement et honnêtement du moment et à qui l’entreprise sera vendue. Que vous envisagiez de la transmettre à la génération suivante, à un employé clé ou à un concurrent, il est important de construire votre entreprise en ayant à l’esprit son objectif final et de parler ouvertement et honnêtement de vos projets avec votre famille.

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Dynamisez la valeur de votre entreprise

Les femmes redéfinissent la gestion de patrimoine

En tant que chef d’entreprise, souligner et ajouter de la valeur à votre société est la clé de sa force, de sa rentabilité et de son ultime succès. La création et le renforcement de vos facteurs de valeur empêcheront votre entreprise de devenir stagnante. 

Dans cet épisode, Sarah Widmeyer discute avec John Warrillow, fondateur du Value Builder System et auteur d’une trilogie de livres à l’intention des propriétaires d’entreprise, sur les principaux facteurs qui permettront de construire, d’accélérer et de récolter la valeur de votre entreprise.

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Les femmes redéfinissent la gestion de patrimoine

Les femmes redéfinissent la gestion de patrimoine

Le débat sur le patrimoine chez les femmes a incité de nombreux conseillers chez Patrimoine Richardson à s’adapter à l’évolution des objectifs et des attentes. Dans l’ensemble, de plus en plus de femmes demandent à être davantage impliquées dans ces conversations et peuvent bénéficier d'un partenariat avec un conseiller qui peut mieux répondre à leurs besoins.

Dans cet épisode, Sarah Widmeyer anime un débat sur la façon dont les femmes redéfinissent la richesse avec trois incroyables conseillères en investissement chez Patrimoine Richardson : Alexandra Horwood, Ida Khajadourian et Kathy McMillan.

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La pandémie d'écho de la santé mentale

La pandémie d'écho de la santé mentale

Dans cet épisode de Conversations sur le patrimoine, l'animatrice Sarah Widmeyer, directrice des stratégies patrimoniales chez Patrimoine Richardson, s'est entretenue avec Dr Nasreen Khatri, psychologue clinique agréé, gérontologue, neuroscientifique et éducatrice primée, pour discuter de la façon dont la pandémie a accentué et exacerbé les préoccupations relatives à la santé mentale. Elles discutent également des moyens d'optimiser la santé et le bien-être du cerveau aujourd'hui et à l'avenir.

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Investir dans les années 2020

Investir dans les années 2020

Les années 2020 ont commencé comme aucune autre décennie. Mais, en tant qu’investisseur, sur quoi devriez-vous vous concentrer pour assurer votre succès à long terme?

Dans le premier épisode de la saison 2, l’animatrice Sarah Widmeyer, directrice, Stratégies de gestion de patrimoine, discute avec Craig Basinger, Chef des placements chez Patrimoine Richardson, de la façon dont les changements clés dans le contexte de l’investissement pourraient avoir un impact sur votre portefeuille pour la décennie à venir.

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Cybersécurité

Alors que les Conseillers et les clients Patrimoine Richardson adoptent de plus en plus les ressources numériques, la nécessité de défenses infaillibles contre les cybermenaces demeure une priorité absolue. Écoutez Sarah Widmeyer, directrice, Stratégies de patrimoine, et Scott Stennett, directeur de l’exploitation des opérations et de la TI, discuter de la façon dont Patrimoine Richardson protège les clients contre les risques en ligne et des précautions que les clients peuvent prendre.

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La valeur des conseils en matière de patrimoine

Alternative investments

La valeur des conseils en matière de patrimoine dignes de confiance est devenue encore plus importante à mesure que l’incertitude et la volatilité continuent de dominer le marché. Mais comment savez-vous si vous obtenez les meilleurs conseils disponibles?

Dans cet épisode, Sarah Widmeyer, directrice des stratégies de patrimoine, s’entretient avec Mike Ankers, directeur des ventes nationales de Patrimoine Richardson, qui partage des histoires personnelles et souligne l’importance pour les clients de communiquer clairement leurs attentes, poser beaucoup de questions et exiger des comptes.

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La planification fiscale

Pensez-vous aux impôts? Une planification fiscale efficace devrait être un processus continu, plutôt qu’une réponse de dernière minute à certaines périodes de l’année.

Dans cet épisode, l’animatrice Sarah Widmeyer et Sean Hsu, fiscaliste principal chez Patrimoine Richardson, plaident en faveur d’une planification globale, d’une gestion complète et d’examens réguliers de votre stratégie fiscale. Écoutez ici pour un aperçu utile qui peut vous aider à éviter un épuisement potentiellement important de votre richesse.

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Changeons la manière dont on pense de la retraite

Qu’est-ce que la retraite signifie pour vous? Pour certains, il s’agit de voyager ou de passer plus de temps avec la famille, tandis que d’autres croient que la semi-retraite, ou une transition graduelle du travail, leur convient le mieux.

Dans cet épisode, l’animatrice Sarah Widmeyer s’entretient avec Maureen Glenn, vice-présidente de la planification fiscale et successorale. Elles soulignent les stratégies qui assurent le maintien des sources de revenu adéquates pendant la retraite. Il est essentiel de se préparer à cette phase - financièrement et autrement - afin que vous continuiez à profiter de votre vie, quelle que soit votre définition de la retraite.

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La philosophie de l’investissement

L’investissement comprends plus que les mathématiques souvent compliquées utilisées pour mesurer les résultats. Tout commence avec vos objectifs uniques, tant personnels que financiers, selon Jamie Price, directeur, marchés financiers et produits d’investissement chez Patrimoine Richardson. Lors de notre dernier épisode, Jamie et l’animatrice Sarah Widmeyer décomposent le jargon financier pour discuter de la « pyramide de l’investissement », qui établit les fondements pour bâtir un portefeuille basé sur vos objectifs. Écoutez l’épisode pour apprendre davantage sur comment cet outil peut vous aider à réaliser vos objectifs.

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Assurance : Faites confiance au processus

Connaissez-vous le rôle que l'assurance peut jouer dans votre régime de patrimoine? Dans cet épisode de Conversations sur la patrimoine, Sarah Widmeyer, directrice, Stratégies de patrimoine, et Jeff Fray, vice-président des services d'assurance chez Patrimoine Richardson, discutent de la façon dont l'assurance peut être utilisée comme outil pour créer de la richesse, transférer des actifs et développer des solutions rentables et fiscalement avantageuses pour soutenir les propriétaires d’entreprise, les professionnels tout au long de leur carrière et les initiatives philanthropiques.

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Une planification ciblée

Vos objectifs financiers reflètent-ils vos valeurs? Une planification ciblée vous permet d’intégrer vos croyances fondamentales dans vos décisions de planification de patrimoine.

Dans cet épisode, l’animatrice Sarah Widmeyer, qui dirige les stratégies de gestion de patrimoine, s’entretient avec Sylvia Azoulay, vice-présidente du Patrimoine Richardson – Bureau de gestion de patrimoine, afin de discuter d’une planification appropriée de l’héritage et de stratégies intergénérationnelles de transfert du patrimoine.

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Le changement : un constant sur les marchés

Dans l’épisode 6 de Conversations sur la patrimoine, Craig Basinger, chef des placements, identifie trois secteurs des marchés qui ont changé de manière importante au fil du temps : la technologie, la disponibilité, et le comportement des investisseurs. L’animatrice, Sarah Widmeyer, et Craig explorent comment ces thèmes ont évolué et ce que ces changements signifient pour vous en tant qu’investisseur.

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Les placements non traditionnels

Les placements non traditionnels offrent aux investisseurs la possibilité de diversifier leur portefeuille, réduisant ainsi le risque global.

Dans l’épisode 5, Sarah Widmeyer s’entretient avec Romain Marguet, vice-président des placements non traditionnels chez Patrimoine Richardson, afin de démystifier les mythes communs sur les placements non traditionnels, discuter des possibilités pour les investissements à retombées sociales pendant que ce segment poursuit sa croissance, et souligner des considérations pour les investisseurs qui s’intéressent à ajouter des placements non traditionnels à leur portefeuille.

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Perte du conjoint

Ceux qui font face au veuvage sont souvent confrontés avec la difficulté d’équilibrer le besoin d’être indépendant, d’être social et de s’entourer d’individus de confiance.

Dans l’épisode 4 de Conversations sur la patrimoine, Sarah Widmeyer s’entretient avec Maureen Glenn, vice-présidente, planification fiscale et successorale chez Patrimoine Richardson, sur l’importance d’acquérir l’indépendance financière à fin de vous préparer pour toute éventualité à mesure que vous vieillissez, y compris le veuvage. Elles offrent des idées et des stratégies pour se préparer à l’inattendu, de sorte que les décisions urgentes initiales ne se perdent pas dans la brume.

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Finance comportementale

Investir est une démarche émotive étant donné qu’elle se rapporte à notre bien-être futur. La question est : pouvez-vous reconnaître quand vos préjugés ont un impact négatif sur votre jugement de placement?

Dans l’épisode 3 de Conversations sur la patrimoine, Sarah Widmeyer s’entretient avec Craig Basinger, directeur du placement, pour en apprendre davantage sur certains préjugés communs, ce qu’il faut savoir lors de l’investissement et, surtout, sur les types de processus décisionnels à éviter en tant qu’investisseur.

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Perspectives sur le viellissement : Première partie

Sarah Widmeyer s’entretient avec l’invité spécial Matt Del Vecchio, consultant professionnel certifié en vieillissement et spécialiste en transition de vie qui a fondé la société spécialisée Lianas, pour discuter des défis auxquels sont confrontés les enfants adultes à mesure que leurs parents vieillissent.

Sarah et Matt discutent de certains des signes avant-coureurs de problèmes cognitifs et physiques que les enfants adultes devraient prendre en considération, ainsi que de la dure réalité du stress des fournisseurs de soins. Écoutez leurs conseils et leurs stratégies pour faciliter la transition des parents vieillissants devant quitter la maison familiale.

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Perspectives sur le vieillissement : Seconde partie

Sarah Widmeyer poursuit sa conversation avec Matt Del Vecchio, consultant professionnel certifié en vieillissement et spécialiste de la transition de vie et fondateur de la société spécialisée Lianas. Ils poursuivent leur discussion sur le vieillissement des Canadiens en cette période de transition. S’adressant directement aux Canadiens vieillissants, Sarah et Matt soulignent l’importance de prendre des décisions clés plus tôt, pendant que vous êtes en santé et en mesure de le faire, lorsque vous envisagez de faire quitter votre domicile actuel.

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