Stratégies patrimoniales

Tout commence avec votre histoire
 

Pour faire fructifier votre patrimoine, il ne suffit pas seulement d’investir et de gérer un portefeuille, même si c’est essentiel. Une stratégie et une approche globales de gestion du patrimoine sont nécessaires. Il n’y a rien de prédéterminé et cela commence par un plan de gestion du patrimoine.

Chef d’entreprise
Planification successorale
Assurances
Stratégies des investisseurs
Planification de la retraite
Soudainement célibataire
Stratégies d’optimisation fiscale
Femmes et patrimoine

Chef d’entreprise

Que vous envisagiez l’idée de votre succession ou que vous prépariez activement un plan de succession, votre entreprise ou votre cabinet mérite des stratégies pour assurer son succès à long terme.
 


 
De la génération fondatrice à la deuxième génération
Pourquoi envisager un accord prénuptial? Nous comparons deux couples : un qui a choisi de mettre en place un plan réfléchi et équitable et duquel les membres ont un avoir net similaire, et l’autre sans accord familial avec un déséquilibre de richesse.
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Les médecins et la planification financière
Étude de cas : Le contexte des services de gestion de patrimoine dédiés aux besoins des médecins a changé. Pour plusieurs, trouver le bon partenariat qui leur permettra d’accroître et de protéger leur patrimoine est devenu plus difficile. Notre société peut vous aider.
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Rivalité de fratrie et succession d’entreprise
Étude de cas : nous soulignons les mesures prises par un entrepreneur afin d’établir un plan de succession solide pour que son entreprise se développe avec le soutien de ses enfants, en assurant que l’harmonie au sein de la famille demeure intacte.
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En l’absence de successeur logique
Quelles sont les considérations clés lors de la planification de vente de votre entreprise? Nous soulignons le parcours d'une entrepreneure et sa décision de vendre après que ses enfants ne souhaitaient pas prendre la relève.
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Liste de contrôle pour les propriétaires d’entreprise
Alors que les propriétaires d’entreprise ressentent l’impact de la pandémie de la COVID-19, le futur peut sembler écrasant et incertain. Nous avons créé une liste de contrôle pour vous aider à gérer les périodes de turbulences et concentrer votre attention sur les domaines clés.
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Tout commence par un plan
Une approche organisée de la planification du patrimoine vous aidera à atteindre vos objectifs financiers, à assurer la sécurité de votre famille et à protéger votre patrimoine. Nous soulignons comment une professionnelle a gagné la tranquillité d’esprit financière.
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Planification successorale

Avez-vous examiné votre plan successoral récemment pour vous assurer qu’il est à jour et complet ? Nous avons formulé des recommandations pour un plan exhaustif.
 


 
L’au-delà numérique
Votre plan successoral actuel comprend-il des instructions concernant vos biens numériques? Découvrez pourquoi la planification successorale numérique est importante, ainsi que certains éléments clés à considérer.
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But, passion et planification
La planification efficace et significative du patrimoine combine des considérations « techniques » avec les valeurs et les croyances : une planification ciblée. Apprenez comment appliquer un « état d'esprit ciblé » à votre planification financière.
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Protéger ce qui est de valeur
C’est un moment opportun pour s’assurer que vos objets de valeur et documents importants sont organisés et protégés. Nous avons élaboré une liste de contrôle des articles que vous devriez envisager de protéger dans un coffre-fort résistant au feu.
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Procurations et mandats
L’établissement d’une procuration pour vos soins personnels et vos biens peut réduire le stress que vous et votre famille subirez à l’avenir. Voici ce que vous devez savoir sur ces documents clés.
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Assurances

Utilisez-vous pleinement l’assurance à votre avantage? Découvrez comment l’inclure dans vos plans de gestion de patrimoine afin de compléter vos objectifs.
 


 
Gestion du patrimoine et assurance
Inclure des assurances dans un plan patrimonial peut être une solution créative pour atteindre les objectifs du client.
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Une assurance pour chaque étape de votre vie
Si vous décidez d’intégrer l’assurance à votre plan de gestion de patrimoine, vous ne devriez jamais adopter une approche « établissez votre plan et n’y pensez plus ». Songez au rôle de l’assurance aux différentes étapes de votre vie.
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Décès du conjoint : les avantages de la planification des assurances
Dans cette étude de cas, nous explorons les avantages d'intégrer les assurances au plan successoral, en particulier lorsque des actifs complexes sont en jeu.
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Planification de la succession des chalets
Votre chalet ou votre propriété de vacances a-t-il pris une signification supplémentaire pendant la pandémie? Nous explorons la situation d'une famille et la solution rentable et fiscalement avantageuse sur laquelle elle s'est appuyée pour que son chalet reste dans la famille pendant des générations.
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Stratégies des investisseurs

Que vous souhaitiez explorer d'autres classes d'actifs ou approfondir vos connaissances pour devenir un meilleur investisseur, ces stratégies vous aideront à démarrer.
 


 
Investissement d’impact
L’investissement d’impact suscite un changement de motivation concernant les placements, avec la possibilité de produire un rendement concurrentiel tout en contribuant à façonner le monde qui vous entoure.
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Titres de créance privés
Des investisseurs complètent leur portefeuille de titres à revenu fixe par des placements dans la dette privée, obtenant des rendements plus élevés.
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Partie 1 : Le fondement
Renseignez-vous sur les décisions systémiques courantes prises par les investisseurs qui entravent les rendements à long terme, ainsi que sur les outils de base pour en atténuer l’impact financier.
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Partie 2 : Outils de gestion des biais d’investissement
Nous plongeons plus profondément dans les biais communs et fournissons des stratégies pour nous protéger. Assurez-vous que vos décisions sont impartiales grâce à notre liste de vérification.
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Planification de la retraite

La retraite représente un nouveau départ passionnant. C'est à vous de choisir la façon dont vous allez vivre au cours de ce prochain chapitre. Mais une planification minutieuse et une gestion fiscalement avantageuse de vos sources de revenus sont essentielles pour vous assurer d'atteindre vos objectifs de retraite et de mener un style de vie idéal.
 


 
Les parents vieillissants et leurs enfants majeurs
Les parents vieillissants et leurs enfants ont des points de vue différents, qu’il s’agisse d’un déménagement ou de la vie à la retraite.
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La retraite anticipée
La retraite peut être différente pour chacun, alors nous avons décrit plusieurs facteurs à prendre en considération. Quel que soit votre objectif, nous pouvons vous aider à planifier votre transition.
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Style de vie, longévité et liquidité
Pour avoir une retraite épanouissante et heureuse, vous devrez planifier afin d’assurer que vos fonds sont suffisants pour maintenir le mode de vie que vous désirez. Notre équipe peut vous aider à bien placer les pièces sur l’échiquier.
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Soudainement célibataire

Vous vous retrouvez soudainement sans le soutien d’un partenaire en raison d’un divorce ou d’un veuvage et vous tentez de comprendre les complexités de votre patrimoine? Reprenez le contrôle de vos projets.
 


 
Préparation financière au décès d'un conjoint
La planification en vue de la perte éventuelle de votre conjoint dans le cadre d’un plan successoral peut vous permettre de vous préparer financièrement.
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Subitement célibataire
Comprendre votre situation financière actuelle pendant ou après les négociations de séparation vous aidera à assurer votre indépendance financière. Commencez par ces étapes.
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Comment repérer les flux de trésorerie «invisibles»
Il est important de déterminer les flux monétaires « invisibles » au cours du processus de négociation de la séparation afin de déterminer une juste péréquation. Voici quelques scénarios à envisager
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Accords prénuptiaux et protection des actifs
Pourquoi envisager un accord prénuptial? Nous comparons deux couples : un qui a choisi de mettre en place un plan réfléchi et équitable et duquel les membres ont un avoir net similaire, et l’autre sans accord familial avec un déséquilibre de richesse.
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Stratégies d’optimisation fiscale

La planification fiscale est une stratégie menée au quotidien. Nous avons élaboré des stratégies pour maximiser vos gains et réduire votre facture fiscale.
 


 
Une introduction à la philanthropie
Êtes-vous intéressé à contribuer à des œuvres de bienfaisance qui vous tiennent à cœur? Nous avons décrit quelques considérations principales qui peuvent vous aider à élaborer une stratégie solide de dons de bienfaisance.
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Stratégies de fractionnement du revenu
Des modifications récentes aux règles sur le fractionnement du revenu ont semé la confusion quant à l’utilisation de ces stratégies d’économie d'impôt. Nous avons résumé certaines des stratégies qui demeurent efficaces.
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Conseils sur le fractionnement du revenu
Plusieurs stratégies de fractionnement du revenu peuvent être utilisées à différentes étapes de la vie. Lisez quelques-unes de nos stratégies.
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Comment profiter de la vente à perte à des fins fiscales
La « vente à perte à des fins fiscales », permet de profiter d’économies d’impôt potentielles et de maintenir le cap sur vos objectifs financiers à long terme. Découvrez si cette stratégie vous convient.
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Les avantages de la consolidation de vos comptes
La consolidation de vos affaires financières sous la direction d’un seul Conseiller offrant un service holistique de gestion de patrimoine peut offrir des avantages substantiels à votre bien-être à long terme. Nous soulignons plusieurs avantages à consolider vos comptes.
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Prêts à taux prescrits
Avez-vous conclu un accord de prêt de fractionnement du revenu? Sachez que le nouveau taux prescrit baisse à 1% (à partir du 1er juillet 2020) et présente une rare occasion de planification! Nous soulignons des considérations clés ici.
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Fiducie familiale
Si vous cherchez à maximiser vos économies d'impôts, envisagez de créer une fiducie familiale utilisant une stratégie de prêt à taux prescrit.
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Maximiser l’épargne-études pour vos enfants
La prochaine année scolaire peut sembler incertaine, mais il reste extrêmement important d'avoir un plan et de préparer l'avenir de l'éducation de votre enfant. Nous avons éclairci des moyens de maximiser l'épargne pour les études postsecondaires de votre enfant.
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Femmes et patrimoine

L’autonomisation financière des femmes consiste à atteindre l’indépendance financière en fixant des objectifs clairs et en élaborant rapidement un plan. Par-dessus tout, elle exige des femmes qu’elles s’investissent pleinement dans leurs finances.
 


 
Le parcours financier des femmes
De plus en plus de femmes au Canada développent leur patrimoine. Elles ont tout à gagner à s’associer à des professionnels qui servent leurs intérêts sur le long terme. Consultez nos lignes directrices pour différentes phases de la vie.
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Femmes, santé et patrimoine
Les thèmes de la santé et de la richesse sont intrinsèquement liés. En vieillissant, il est important de rester en bonne santé pour profiter d’une longue vie. En même temps, il est important d’avoir la santé financière nécessaire pour subvenir à nos besoins dans les années à venir.
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Reprenez votre carrière après une longue absence
Retourner sur le travail du travail après une longue période d’absence peut être un processus difficile. Définissez vos objectifs professionnels et utilisez nos stratégies pour reprendre votre carrière.
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